Хороший та відповідальний страховий агент завжди виконує свої зобов'язання перед своїм клієнтом та прагне виконати "задачу мінімум": клієнт повинен бути інформований як про страховий продукт який йому пропонують, так і про подальші дії у разі страхового випадку.
Поговоримо про 5 обов'язків страхового агента.
1. Поясніть умови та правила страхування
На жаль певна частина страхових посередників основною метою ставить "продати страховий поліс", а далі вже як буде... Поясніть своєму клієнту умови, правила, а головне винятки які можуть бути згідно поліса що ви оформляєте. Якщо ви продаєте страхову послугу і незнаєте умов та винятків, це ще гірше... Читаємо, консультуємося або задаємо питання досвідченішим колегам.
2. Франшиза
Клієнт хоче по-дешевше, а ви вирішили оформити поліс або договір з франшизою, повторно наголосіть на цьому. Ведете переписку в онлайн месенджерах, напишіть йому, щоб він не говорив після ДТП - "а ви мені нічого такого не пояснювали". Поясніть йому, що в нього є власна відповідальність у разі страхового випадку.
3. Гаряча лінія
Заведіть звичку, після оформлення поліса, надати вашому клієнту декілька корисних порад. І перша порада - вкажіть або підкресліть номер гарячої лінії страхової компанії.
Перший крок у разі страхового випадку, якщо відсутня загроза життю або здоров'ю потерпілим - дзвінок до страхової компанії на гарячу лінію. В більшості випадків, таким чином, можна не тільки зафіксувати страховий випадок, а і отримати консультацію - що робити в подальшому і як оформити документи на відшкодування.
4. Поясніть що таке знос
Поясніть клієнту, що таке знос. Поясніть клієнту, що потерпілому по цивілці можуть не відшкодувати саме знос і вартість ремонту може бути нижча ніж йому потрібно, а потім, і це реально: він зможе стягнути його через суд саме з нього.
4. Оплата 100% + квитанція
Ви та ваш клієнт повинен знати, що будь-яке оформлення страхового полісу містить певну процедуру. А оплата поліса є важливим кроком в цій процедурі, без якої оформлення поліса неможливо.
Чому так важливо відразу оплатити до страхової компанії? Добровільні види страхування не діють без оплати, а по обов'язковим виплата буде, наприклад по цивілці потерпілій стороні, але натомість страхова компанія виставить до вас претензію - регрес.
